Egyed Györgyi, a Dorado XXI cégcsoport biztosítási üzletágának vezetője elmondta, a folyamatosan változó világban is kijelenthető, a biztosítás nem szükséges rossz, hanem segítség a bajban. „A személyre szabott biztosításra az igény folyamatosan nő, a háború pedig csak lendített ezen a tendencián. Az alkusz cégek óriási előnye, hogy egy minden részletre kiterjedő kockázati felmérés után, személyre szabott biztosítási portfóliót állítanak össze. Ezzel jókora terhet vesznek le mind a családok, mind a cégvezetők válláról” – magyarázta.

A szakember a szomszédban zajló fegyveres konfliktussal összefüggésben arra hívta fel a figyelmet, hogy háborúra nem lehet biztosítást kötni. Ez alap kizárás minden biztosítási szerződésben szerte a világban.

A hitelpiac sem a régi

Varga-Pinczel Zsófia, a Dorado XXI cégcsoport hitel üzletágának vezetője a hitelpiacról szólva kijelentette, itt is egy jelentős átalakulásnak lehetünk szemtanúi. Példaként említette, hogy aki tavaly gondolkodás nélkül belevágott egy babaváróba, az most lehet, hogy átgondolja ezt. “Befolyásolja a hitelfelvételi kedvet a piaci környezet, és ha az ingatlanpiacot megnézzük, ott is kivárásra játszanak a legtöbben ezekben a hetekben. Az építkezések az orosz-ukrán helyzet miatt előbb-utóbb bajban lesznek, a különböző erőforrások beszerzése ugyanis akadozik, ez is komoly hatással lehet a piac egészére” – fogalmazott.

A befektetésekre rákanyarodva beszélt arról is, akinek nagyobb összeg áll rendelkezésére, annak a privát vagyonkezelést szokták javasolni, aki pedig hosszútávon kisebb összeggel szeretne például nyugdíjas tartalékot képezni, annak a nyugdíjbiztosítás lehet a legmegfelelőbb megoldás. “Utóbbi esetben az ügyfeleknek felmérjük a kockázattűrő képességét, ez alapján teszünk javaslatot a portfólió összeállítására. Van rá lehetőség, hogy úgynevezett abszolút hozamú alapot válasszunk, ahol az alapkezelő aktívan részt vesz a portfólió kezelésében. A Dorado XXI cégcsoport víziója, az élethosszig tartó partnerség a pénzügyi szolgáltatások területén.”

Futnak fel az árupiaci termékek, kelendő az arany

Schuszter Péter, az SPB Befektetési Zrt. vezérigazgató-helyettese, a Dorado XXI cégcsoport közvetlen partnere arról beszélt, a háború elején nem lehetett tudni, hogy mi fog történni, a devizák nagyon volatilis mozgást mutattak, egy euró 400 forintot is ért és csak találgatott mindenki, meddig tarthat az összeomlás.

Mint fogalmazott, a magyar piacnak az OTP volt a legnagyobb vesztese, amely 16 ezer forintról egészen 9 ezer forintig esett, de ma már 12 500 forint környékén jár. Példaként említette, hogy a leleményes befektetők közül sokan visszaváltották forintra a devizájukat és abból vásároltak OTP-részvényeket, ami logikus lépés volt. Egy ilyen tranzakcióval nagyon komoly nyereségre lehetett szert tenni.

Megjegyezte, a részvények esetében ma jó beszálló lehetőségek vannak, aki pedig biztosra akar menni, azoknak az állampapírokat javasolják. Az inflációkövető állampapírt ugyanis 7-8 százalék körüli hozammal lehet megvásárolni, aminél nem igazán van jelenleg biztonságosabb és egyszerre jobban meg is térülő megoldás.

Ami az egyéb típusú befektetéseket illeti, a Dorado XXI cégcsoport közvetlen partnere  rámutatott, jelenleg nincs annyi arany a piacon, amit a kereskedők ne tudnának eladni.

„Az arany kiegészítő termék, ami pánikhelyzetben mindig előtérbe kerül, ugyanakkor véleményem szerint nem lehet vele olyan jól keresni. Válságban nagyon felmegy az árfolyama, de amint ez elmúlik, el is kezd esni. Ugyan nullára soha nem fog, mint az előfordulhat egy részvénynél mondjuk, de hatalmas lehetőségeket hosszú távon nem látok benne” – fogalmazott Schuszter Péter.

Végül szót ejtett arról is, aki szeretne kockáztatni, annak megfelelő választás lehet kriptovalutába fektetni. A Bitcoin akár rövid távon visszaugorhat 50-60 ezer dollárra, de erre semmilyen garancia nincs, ráadásul a háború meg is kérdőjelezi a kriptovaluták hosszú távú jövőjét.

Fotó: Maxim Hopman/unsplash.com

A zöldbefektetések jelentős része az energia-előállítás és -kereskedelem területén valósul meg, más részük pedig az energiatakarékosságot támogatja. A zöldbefektetések között ezért nagy számban találhatók olyan közművállalatok, amelyek tevékenységükbe integrálják a zöldmegoldásokat. A közművállalatok egyik sajátossága, hogy az árfolyamuk kevésbé volatilis, így kisebb mértékű a kitettségük a szélsőséges tőkepiaci mozgásoknak, ami mérsékli a befektetés kockázatait – mutat rá az SPB Befektetési Zrt. vezető privátbankára. A zöldeszközökbe fektetők amellett, hogy hozzájárulnak a környezet megóvásához, jelentős hozamokat is elérhetnek portfóliójukkal. Rotyis József három példát is említ ilyen vállalatokra.

54 százalékkal értékelődött fel a dán zöldóriás részvénye

A dán Orsted korábban olaj- és gázipari nagyvállalatként működött, majd upstream üzletágát eladva néhány év alatt zöldóriássá változott. A cég a megmaradó gázkereskedelem és -szállítás mellé új tevékenységként a tengeri szélerőműparkok fejlesztését, építését és üzemeltetését, a biomassza hasznosítását és az okos energetikai megoldások fejlesztését, valamint értékesítését építette ki. Az Orsted főleg Európa északi részén tevékenykedik, de az Egyesült Államokban és Tajvanon is vannak szélerőműparkjai. A 34 milliárd euró kapitalizációjú vállalatnak már csak 50 százaléka állami tulajdonú, és bevételeinek 36 százalékát adja a kimagasló nyereségességű szélerőmű-ágazat, ráadásul a tervek szerint 2023-ra 95 százalékra nő a zöldenergia aránya a vállalat termékeiben – hangsúlyozza Rotyis József, az SPB Befektetési Zrt. vezető privátbankára.

A javuló eredményességnek köszönhetően az Orsted részvényárfolyama 2019-ben 54 százalékkal nőtt, a cég 6,25 százalékos fix kuponú örökjáradékot fizető, befektetésre ajánlott eurós kötvényének nettó árfolyama pedig 7,5 százalékos növekedést mutatott idén – teszi hozzá a szakember.

Kétszámjegyű emelkedés a német közműszolgáltató részvényénél is

A baden-württembergi EnBW Energy Németország egyik legnagyobb energetikai vállalata, amelynek energiatermelésében már meghaladja a 15 százalékot a megújuló energiaforrások aránya. Az évi 10 milliárd euró árbevételű vállalaté Németország legnagyobb tengeri szélerőműparkjának a tulajdonosi többsége. A vállalatnak 13 kötvénye van a piacon, ezek közé tartozik a 2039-ben lejáró, 6,125-ös kuponú, A3 minősítésű kötvénye is. A kötvény nettó árfolyama – főként a kamatok általános csökkenésének köszönhetően – 2019 eleje óta jelentős mértékben, 162 százalékról 197 százalékra emelkedett. Az EnBW Energy részvényének ára ugyanebben az időszakban 16 százalékot emelkedett – mutat rá az SPB Befektetési Zrt. vezető privátbankára.

A tengerentúlon is találni ígéretes zöldbefektetést

Az Egyesült Államokban működő Xcel Energy és a tulajdonában lévő Public Sector Company of Colorado (PSCC) egy villamosenergia-termeléssel, földgázkitermeléssel és kereskedelemmel, szállítással foglalkozó, és az Egyesült Államok legnagyobb közösségi napelemprogramját működtető cégcsoport tagjai. A cégcsoport energiatermelésének csaknem 30 százaléka már jelenleg is megújuló forrásokból származik, ám a tervek szerint ez az arány 2022-re 75 százalékra nő, és 2050-re teljes egészében zéró széndioxid-kibocsátás mellett valósul meg – mutatja be a céget Rotyis József.

A PSCC augusztus 8-án bocsátotta ki a 2050-ben lejáró, 3,2 százalékos kuponú dolláros kötvényét, amelyet 98,67 százalékos árfolyamon lehetett megvásárolni, azóta a nettó árfolyama 106 százalék közelébe emelkedett. Az Xcel részvénye is jól teljesített idén, az ára több mint 30 százalékkal emelkedett az év eleje óta – húzza alá az SPB Befektetési Zrt. vezető privátbankára.

Az SPB Befektetési Zrt. egy alapvetően konzervatív szemlélettel rendelkező privátbanki szolgáltató, amely személyre szabott, elsősorban nemzetközi vállalati kötvényekből és befektetési alapokból álló portfóliókat épít ügyfelei számára. A hazai piacon jelenleg az SPB az egyetlen olyan private banking tanácsadó, amely valamennyi piaci szegmensben – így a kötvénypiacokon, a részvénypiacokon és a befektetési alapok piacán egyaránt – független módon ad tanácsot, azaz egyetlen partnerétől sem kap visszatérítést semmilyen formában. A SPB által a privát- és prémiumbanki szegmensben kezelt számlák száma összesen 1914-re emelkedett 2018 év végére, ami 15 százalékos növekedést jelent egy év alatt. Ezzel párhuzamosan az SPB kezelt vagyona 68 milliárd forintra bővült a tavalyi év végére.