A generatív és ügynök alapú AI kerül előtérbe

A pénzügyi szervezetek többsége mára használ valamilyen felhasználó-interaktív AI-alapú produktivitási eszközt, ezek aránya meghaladja a 83 százalékot. A felmérés szerint az implementált AI-felhasználási esetek 65 százalékát mára a generatív AI és az ügynök alapú, vagyis agentic AI-megoldások adják, miközben a hagyományos prediktív és gépi tanuláson alapuló rendszerek aránya 29 százalékra csökkent.

A változás azt jelzi, hogy a vállalatok egyre inkább olyan megoldásokat keresnek, amelyek nemcsak elemzések és előrejelzések készítésére alkalmasak, hanem összetettebb feladatok támogatására és a döntéshozatal hatékonyabb előkészítésére is. A pénzügyi funkciókban az AI szerepe így fokozatosan túlmutat az automatizáción.

„A pénzügyi területen az AI már nem csupán jövőbeli ígéret, hanem egyre inkább a mindennapi működés része. A generatív és ügynök alapú rendszerek nemcsak a folyamatok automatizálásában hozhatnak előrelépést, hanem abban is, hogy a pénzügyi csapatok gyorsabban, pontosabban és üzletileg relevánsabb módon támogassák a döntéshozatalt.” – mondta Rédei Attila, a Finance Transformation csapat szenior menedzsere.

Az adaptáció gyorsul, de a szervezetek többsége még óvatos

Bár az AI iránti érdeklődés erősödik, a pénzügyi szervezetek jelentős része továbbra is megfontoltan közelít a technológia bevezetéséhez. A felmérés alapján a vállalatok 63 százaléka „követőként” vagy „konzervatívként” határozza meg saját AI-adaptációs szintjét. A válaszadók 11 százaléka sorolható az „élenjárók” közé, míg 25 százalékuk a korai adaptálók csoportjába tartozik.

A leggyakoribb akadályok között a tehetséghiány, az adatok minősége és a források korlátozottsága szerepel. A válaszadók 73 százaléka a megfelelő szakértelem hiányát, 63 százaléka a nem megfelelő adatminőséget, 57 százaléka pedig a szükséges erőforrások hiányát jelölte meg fő kihívásként. Az eredmények alapján az AI sikeres alkalmazása továbbra sem kizárólag technológiai kérdés.

A hatékonyság mellett egyre fontosabb a növekedés támogatása

Az AI-projektek elsődleges célja továbbra is a folyamatok fejlesztése és a költségek csökkentése, ugyanakkor egyre nagyobb figyelmet kapnak azok a felhasználási esetek is, amelyek közvetlenül a bevételnövelést és az üzleti növekedést támogatják. A válaszadók 49 százalékkal nagyobb hangsúlyt helyeznek ezekre a lehetőségekre, mint hat hónappal korábban.

Ez arra utal, hogy a vállalatok egyre inkább olyan stratégiai képességként tekintenek az AI-ra, amely új üzleti lehetőségeket és versenyelőnyt teremthet számukra. A pénzügyi funkciók szerepe ezzel párhuzamosan szintén átalakul, és egyre nagyobb hangsúlyt kap az üzleti értékteremtés támogatása.

„A pénzügyi területen az AI megoldások bevezetése még korai szakaszban van, de a lendület egyértelműen erősödik. A következő lépés azoknak a felhasználási eseteknek az azonosítása, amelyek gyorsan bizonyítható üzleti értéket teremtenek. A siker kulcsa nem az, hogy a szervezetek egyszerre próbáljanak mindent átalakítani, hanem hogy célzott, jól mérhető és fokozatosan skálázható megoldásokkal építsenek bizalmat az AI iránt.” – tette hozzá Lukács Eszter, a Deloitte Magyarország Finance Transformation csapatának igazgatója.

Jelentős beruházások várhatók a következő években

A felmérés alapján a pénzügyi funkcióhoz köthető AI-beruházások a következő években érdemben növekedhetnek. A válaszadók 84 százaléka arra számít, hogy a következő három évben több mint 1 millió dollárt fordít majd AI-fejlesztésekre, 41 százalékuk pedig legalább 4 millió dolláros befektetést tervez.

A felmérés szerint az AI-implementációk 79 százaléka hibrid modellben valósul meg, vagyis a vállalatok belső csapatai külső partnerekkel együttműködve dolgoznak a bevezetésen. A következő időszakban meghatározó lesz, hogy a szervezetek milyen gyorsan tudják fejleszteni adataikat, belső képességeiket és működési modelljeiket annak érdekében, hogy az AI szélesebb körben is üzleti értéket teremtsen.

A pénzügyi funkció működési modellje is átalakul

Az AI-adaptáció útja a pénzügyi területen a produktivitási eszközöktől a komplex, ügynök alapú rendszerekig vezet. A sikeres bevezetés szempontjából meghatározó lesz, hogy a szervezetek mennyire tudják összekapcsolni az adatminőség javítását, a munkavállalói készségek fejlesztését és a jól körülhatárolt üzleti célokra épülő AI-megoldások alkalmazását.

A Deloitte folyamatosan vizsgálja, hogyan alakítják át a feltörekvő technológiák az üzleti működést, a vállalati döntéshozatalt és a pénzügyi funkciók szerepét. A teljes kutatás itt érhető el, ahol részletesebben megismerhető, hogyan alakíthatja át az AI a pénzügyi funkciók működését és stratégiai szerepét.

Fotó: joel-filipe-VuwAfoHpxgs-unsplash_800