A felelős alapok vagyona négyszeresére nőtt egy év alatt

2024-ben kiugró növekedés volt tapasztalható a környezeti és/vagy társadalmi fókuszú befektetési alapokban kezelt vagyonban. A Magyar Nemzeti Bank most megjelent 2024-es adatai szerint a felelős alapok vagyona megnégyszereződött: a nettó eszközérték meghaladta az 1275 milliárd forintot. K&H által kezelt KBC felelős befektetési alapokkal kiegészített ügyfélvagyon összesített értéke 2025 május végén immár meghaladta az 1000 milliárd forintot. A portfóliók túlnyomó része továbbra is az SFDR 8. cikk szerinti besorolású („világoszöld”) alapokból áll, amelyek „környezeti vagy társadalmi jellemzőket” érvényesítenek. Az SFDR 9. cikk szerinti, kifejezetten fenntartható célokat követő („sötétzöld”) alapok aránya viszont változatlanul alacsony: vagyonuk 2024 végén 6,2 milliárd forint volt, enyhe csökkenést mutatva az egy évvel korábbi 7,5 milliárdhoz képest.

Felelős alapok a K&H-nál: nem pusztán trend, hanem stratégia

A K&H a hazai felelős befektetések piacának vezető szereplője, több mint 1000 milliárd forintot kezel ilyen alapokban. Ez azt jelenti, hogy minden második befektetett forint már felelős alapban van a bank alapkezelőjénél, ami 31 különböző alapot kínál, így szinte minden ügyféligényre tud megoldást nyújtani. A bank csoport számára ez nem csak egy trend, hanem tudatos stratégia, amit egyre több ügyfél is magáénak érez. „Büszkék vagyunk arra, hogy felelős alapjaink a hagyományos befektetésekhez képest egyáltalán nem maradtak el és versenyképes hozamot biztosítottak az elmúlt években” – tette hozzá Ács Tamás, a K&H Alapkezelő vezetője.

„A megtakarítások területén az ügyfélvagyon 55 százaléka felelős befektetési alapokban koncentrálódik, ami kiemelkedő arány a hazai alapkezelési szektorban. A felelős befektetési alapok aránya nemcsak az állományt, hanem az értékesítés volumenét tekintve is nőtt: tavaly a bruttó értékesítés több mint 59 százaléka áramlott felelős befektetési alapokba” – kommentálta a jegybanki adatokat Ács Tamás.

Suba Levente, a K&H fenntarthatósági vezetője elmondta, hogy egy-egy vállalat kapcsán nagyjából 200 adat áll rendelkezésre és ebből hozzávetőleg 150 ESG-vel kapcsolatos. A hatalmas adatvagyon feldolgozását a KBC saját fejlesztésű mesterséges intelligenciája támogatja, hogy aztán hatékony befektetési döntéseket hozzanak a bank portfóliómenedzserei.

Mik azok a felelős alapok?

A felelős befektetések olyan alapok, amelyek nemcsak a pénzügyi megtérülést nézik, hanem figyelembe veszik a környezeti (E), társadalmi (S) és vállalatirányítási (G) szempontokat is – ezt nevezzük ESG-alapú szemléletnek.

A K&H anyavállalata, a KBC 1992-ben indította el Európa első felelős befektetési alapját, így több mint 30 éves tapasztalat áll a bankcsoport mögött. Az alapkezelő módszertana szigorú: kizárják azokat a cégeket, amelyek súlyosan megsértik az ENSZ fenntarthatósági vagy emberi jogi alapelveit, diktatórikus rezsimhez köthetőek vagy szénbányászattal foglalkoznak, és előnyben részesítjük azokat, amelyek tevékenységükkel aktívan hozzájárulnak például a klímavédelemhez vagy a szegénység elleni küzdelemhez.

„Bár a világpolitikai változások – mint az amerikai klímapolitika vagy az európai fegyverkezési program – új kihívásokat hoznak, stratégiai irányunk továbbra is egyértelmű: olyan országokat és vállalatokat támogatunk, amelyek hosszú távon sikeresek lehetnek és hozzájárulnak egy élhetőbb, fenntarthatóbb jövőhöz” – vázolta a K&H Csoport fenntarthatósági céljait Suba Levente.

A KBC fenntarthatósági jelentése: 25 milliárd euró környezetbarát projektekre

A KBC Csoport célja, hogy minimalizálja működésének negatív hatásait, miközben erősíti a pozitív hatásokat és előmozdítja a felelős működést. Ennek érdekében a fenntarthatóság szerves részévé vált üzleti stratégiájának. 2024-ben 25 milliárd eurót fektetett környezetbarát projektekbe, például megújuló energiába, bioüzemanyagokba, energiahatékony otthonokba és alacsony kibocsátású járművekbe. Emellett 750 millió euró értékben bocsátott ki zöld kötvényeket, amelyekkel energiahatékony épületeket, tiszta közlekedést és megújuló energia tranzakciókat támogatott. Felelős befektetési alapjaik értéke elérte az 50,8 milliárd eurót, míg 7,4 milliárd euró finanszírozást nyújtottunk az egészségügy, az idősgondozás és az oktatás területén.

Az Unilever Magyarország Kft. és a Waberer’s Csoport közötti szoros együttműködés 2017 óta tart: a vállalatcsoport felel az Unilever 14.500 négyzetméteres területen zajló raktári operációjáért. A partnerség most új mérföldkőhöz ért azzal, hogy a fuvarozási és logisztikai szolgáltatásokon túl, a Waberer’s belföldi szállítmányozásért felelős leányvállalata, a WSZL fullfilment megoldásokkal is támogatja az Unilevert.

Ugrásszerű növekedés indokolta a logisztika kiszervezését

A Waberer’s már négy hónapja végzi az – Unilever Magyarország által működtetett – Unishop nevű B2C webshop, raktárlogisztikai és fullfilment kiszolgálását. A logisztika kiszervezését az Unishop – korábban kizárólag dolgozói boltként működő értékesítési platform – ugrásszerű növekedése tette indokolttá, melyet a külsős partnercégek folyamatosan bővülő köréből érkező vásárlók bevonása, illetve ezáltal a tavalyi évben volumenük közel 40%-os emelkedése okozott.

„A Waberer’s csoporttal való együttműködés célja egy olyan komplex operáció kialakítása volt, amely a meglévő termékportfóliót kezelve, rendelésfeldolgozási idő csökkenése mellett, biztosítja az Unishop számára a további növekedés lehetőségét is. Örülünk, hogy ezt a fajta logisztikai feladatot is nyitottsággal vállalták és a tőlük megszokott magas minőségen és precizitással biztosítják számunkra” mondta Ács Tamás, az Unilever Magyarország ügyvezetője.

Ezzel lépett a fullfilment piacra a Waberer’s

Az új raktári infrastruktúra a legkorszerűbb technológiákat alkalmazza, biztosítva a készletek optimális kezelését és a precíz kiszolgálást. Jelenleg közel 800 cikkszámot – köztük főként tisztítószereket, mosószereket, öblítőket, élelmiszereket és higiéniai termékeket – kezelnek a 200 négyzetméteres területen.  A hatékonyságnövelés érdekében mesterséges intelligenciával ellátott eszközökkel végzik a komissiózási feladatokat: a Voice Picking rendszer ugyanis lehetővé teszi a munkavállalók számára, hogy hangutasítások segítségével végezzék el a rendelések összekészítését, így növelve a termelékenységet és csökkentve a hibalehetőségeket.

„A WSZL és az Unilever Magyarország közötti együttműködés további innovációkat és fejlődést ígér mindkét fél számára és ez az új szolgáltatás kiváló alapot teremt a további bővülésekhez a jövőben. Hálásak vagyunk az Unilevernek, hogy velük léphettünk a fullfilment piacra, ez egy újabb mérföldkő a Waberer’s Csoport életében és azt gondolom, hogy meghatározó lépés a partnerségünkben is” mondta Cser Szilárd, a WSZL ügyvezetője.

Tamás személyében 2015 óta most van először újra magyar ügyvezetője a társaságnak. „Nagy megtiszteltetés Magyarország egyik legnagyobb FMCG cégét ügyvezetőként irányítani. A legfőbb prioritás számomra, hogy az Unilevert az egyre nehezedő körülmények ellenére – vezetőtársaimmal közösen dolgozva – megtartsam egy támogató, együttműködő közösségnek, mert ez az alapja bármilyen hosszútávú üzleti eredménynek” – mondta a szakember.

Tamás 2017-ben csatlakozott az Unileverhez, összefogva minden értékesítési csapat munkáját, Head of Customer Development pozícióban, ahol munkájával jelentősen hozzájárult az Unilever folyamatos növekedési pályára állításához. Tamás széleskörű iparági tudást hozott az Unileverhez, hiszen korábban igazgatói és ügyvezetői tapasztalatot szerzett a Danone és Mars cégeknél, négy éven át pedig a Márkaszövetség elnöke is volt. Tamás nős, két nagylány büszke édesapja.

„Biztos vagyok benne, hogy utódom irányításával a vállalat helytáll ebben a megszokottnál kihívásosabb környezetben is. Sok sikert kívánok Tamásnak az Unilever Magyarország élén” – mondta Alberto di Leo. A most leköszönő ügyvezető igazgató irányítása alatt valósult meg a veszprémi Algida jégkrémgyár több mint tízmilliárd forintos, valamint a nyírbátori háztartásvegyipari üzem mintegy 23 milliárd forint értékű kapacitásbővítő beruházása, illetve alakult ki az a széles körű adományozási program, amelyet a Covid-járvány és az ukrajnai háború tett szükségessé.